Post By：2021/6/21 9:37:35
青島即墨警方破獲三起微信冒充領(lǐng)導(dǎo)的詐騙案，緊急止付220多萬，揭露騙子手法。
今年6月份，青島市即墨區(qū)接連發(fā)生三起通過微信冒充單位領(lǐng)導(dǎo)詐騙案件。在青島市公安局即墨分局相關(guān)警種的努力下，220多萬被成功止付，10名犯罪嫌疑人也被警方抓獲。近日，民警向記者講述了偵辦這起案件的全過程。
[img]/tp/2021/0621/0937123807.jpg[/img][b]騙局：“領(lǐng)導(dǎo)”加微信求助：幫過橋轉(zhuǎn)款給親戚[/b]
6月1日，青島市公安局即墨分局反詐中心接到報警，有人被騙去了百萬余元。民警立刻展開調(diào)查，對受害人韓先生進行詢問。6月1日中午，韓先生發(fā)現(xiàn)有人在添加他的微信好友。韓先生打開微信一看，申請?zhí)砑雍糜训奈⑿盘柕拿Q、頭像都是單位的主要領(lǐng)導(dǎo)。由于韓先生和對方在工作中有過交集，立刻點擊了通過�！斑@是我的工作號，日后有問題可以直接聯(lián)系我。”對方在微信里表示，要為韓先生的單位“搞好服務(wù)”，讓他放心經(jīng)營。韓先生非常感動，連連表示感謝。聊了幾句后，對方表示，有件私事需要韓先生幫忙：一名經(jīng)商的親戚要和客戶簽合同，他不便直接把錢給親戚，希望把錢轉(zhuǎn)給韓先生，再讓韓先生轉(zhuǎn)款給親戚。對方給韓先生提供了三個銀行卡號，讓他抓緊將175萬元分三筆打到卡上。
韓先生正在猶豫時，對方給他發(fā)來了幾張轉(zhuǎn)款憑證，證明自己給韓先生已經(jīng)轉(zhuǎn)了175萬，隨后詢問韓先生款項是否到賬。韓先生查了一下沒有，對方表示，數(shù)額較大，還要等一段時間。韓先生信以為真后，分三次將錢打了過去。
[b]行動：立案偵查，緊急止付220多萬挽回部分損失[/b]
事發(fā)后，韓先生覺得事情有些蹊蹺，再次聯(lián)系對方后，對方不再理會。他這才意識到和自己聊天的領(lǐng)導(dǎo)，其實是騙子假冒的，對方出具的轉(zhuǎn)賬憑證，也是偽造的。接到韓先生報警后，即墨分局反詐中心民警立刻啟動了止付程序。民警經(jīng)過工作，凍結(jié)了騙子銀行卡里未來得及轉(zhuǎn)走的105萬元資金。
就在民警立案調(diào)查這起案件時，很快又接到了一起類似報警：騙子冒充單位領(lǐng)導(dǎo)，讓受害人陳先生分三次往兩張銀行卡上打款148萬元。民警再次啟動止付程序，幫陳先生保住了123萬元尚未被轉(zhuǎn)移的資金。
民警調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，還有第三名受害人宋先生。幸運的是，宋先生及時識破了騙子的伎倆：雖然對方發(fā)送了三個銀行卡號，但宋先生沒有往里面打款。
冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙的騙局連續(xù)發(fā)生三次，警方分析，這很可能是同一伙人所為。即墨分局反詐中心和相關(guān)派出所抽調(diào)精干警力，開始并案偵查。
[b]偵辦：10名犯罪嫌疑人已落網(wǎng)，其余正在追捕中[/b]
民警圍繞第一起案件迅速開展偵查工作，查明犯罪嫌疑人魏某有重大作案嫌疑。幾天后，民警趕赴陜西省富平縣將魏某抓獲歸案。魏某交代，前不久有人告訴他，如果把微信號“掛”出去讓別人使用，一天可以掙100多元。魏某覺得這樣來錢快，在別人的介紹下通過一個QQ號與騙子取得聯(lián)系，將自己注冊的微信號“出租”。根據(jù)魏某的供述，民警順線摸排，又抓獲了唐某、劉某、井某等三名犯罪嫌疑人。圍繞不法分子作案工具，民警獲取線索后遠赴遼寧盤錦，抓獲犯罪嫌疑人王某。[img]/tp/2021/0621/0937249813.jpg[/img]
在受害人陳先生的案件中，民警又獲取了其他兩名犯罪嫌疑人謝某、黎某的犯罪證據(jù)后，對兩人展開上網(wǎng)追逃。在貴州當?shù)毓矙C關(guān)的配合下，兩人被抓獲歸案。同時，辦案民警擴線深查，又抓獲了王某、劉某甲、劉某乙等三名犯罪嫌疑人。
目前，上述10名犯罪嫌疑人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪已被公安機關(guān)依法刑事拘留，其余犯罪嫌疑人，公安機關(guān)正在進一步追捕。
[b]提醒：防范“精準式”詐騙，不聽，不轉(zhuǎn)，不信！[/b]
不難看出，上述三起案件的受害人，都是遭遇了“精準式”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。民警告訴記者，以前的電話詐騙大都采取 “廣撒網(wǎng)”的方式，能騙到一個是一個；但現(xiàn)在很多騙子在實施詐騙前，往往已經(jīng)掌握了部分信息，甚至采取“精確制導(dǎo)”的方式詐騙。“騙子通過非法手段獲取了受害人的網(wǎng)絡(luò)訂單、電話甚至是身份證號碼，他們一旦在電話里透露這些信息，通過微信聊天讓受害人慢慢放松警惕，讓他們上當受騙。”民警告訴記者，騙子添加受害人微信后，會冒充領(lǐng)導(dǎo)用關(guān)心的口吻，讓受害人以為自己的工作得到領(lǐng)導(dǎo)的肯定，隨后騙子主動提出幫助受害人解決困難，讓受害人極大降低戒備心；接下來，騙子順勢而為，提出各種各樣的轉(zhuǎn)賬匯款借口，比如親戚借錢、朋友急用等等；同時，騙子會頻繁使用“盡快”、“馬上”、“立即”等催促行的詞語，制造緊張氣氛，從而導(dǎo)致受害人來不及核實轉(zhuǎn)賬需求真假。
“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，最重要的是做到‘三不要’：不聽，不轉(zhuǎn)，不信�！泵窬嵝褟V大市民，平時要多學(xué)習(xí)了解銀行卡常識，保護自身資金安全，絕不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬，尤其是涉及到網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的，要格外謹慎。即使是給熟人或者常有資金往來的人員，在匯款轉(zhuǎn)賬時，一定要與收款人核實清楚再轉(zhuǎn)賬。
[b]警鐘：不可將銀行卡、手機卡和社交軟件賬號給他人使用[/b]
據(jù)辦案民警介紹，非法開辦販賣電話卡、銀行卡是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)的重要根源，危害十分嚴重。近年來，公安機關(guān)采取了果斷措施，嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢�！斑@幾年全國各地公安機關(guān)出重拳嚴打電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，騙子的手法也越來越狡猾。”民警告訴記者，不法分子使用的電話卡和銀行卡，一般都是“黑卡”或者使用他人身份證辦理的，目的就是為了逃避公安機關(guān)打擊。
記者查詢后發(fā)現(xiàn)，國家相關(guān)部門早已頒布過法律法規(guī)，辦理電話卡或銀行卡，都必須嚴格遵守“實名制”。但有些人經(jīng)不住誘惑，打起了收售銀行卡的主意：他們當中有的人用自己身份證在各大銀行辦理多張卡出售，有的干脆當起了卡販子。民警告訴記者，根據(jù)2015年新修訂的《刑法》，為他人實施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算幫助，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪；2019年最高人民法院和最高人民檢察院出臺了 《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，更加明確了打擊的重點。辦案民警提示，如果將以自己身份辦出的銀行卡或者手機卡賣給收售“兩卡”的不法分子，或者將QQ號、微信號“出租”給他人使用，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，要受到法律的懲罰。
